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金融规划随笔(4)--如何看待目前的金融危机?

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这篇随笔写于十月九日,愿与有兴趣的朋友交流、分享。% I7 F( z2 l, U  ]2 ?7 G8 |

! S8 i; p0 S6 C9 q) n% G' U2008/10/13$ U  A% Z- e5 K! U. y( \
0 F( t& X0 l' x( D% c2 T! c
很久没有提笔和大家交流一下了。一是因为前一段时间搬家花费了不少时间和精力。二是因为全球金融市场急剧动荡,本想等市场歇歇,有一个相对清晰的前景时再提笔。新房子现在已基本安定了,但看来要等到金融市场稳定还不知什么时候。4 v" h1 R& ]8 w; X7 `- e
& c: ?* f! I  T/ E( j
虽然没有提笔,但我随时都在关注着整个市场的动态,特别是北美和中国。大家应该从报纸和网站上得到大量的信息了。连篇累牍的评论、心惊肉跳的大标题使很多人炫目和无所适从。" ^4 T) q, w+ V, M

! r6 `' q0 C2 y: {. r- R我一直在思考的是:在这样一个“百年难遇”(格林斯潘语)的金融危机中,我们应该怎么做?
* x7 I/ D4 U8 L& H; a! s9 H) n
- t" p+ U: s. Q$ l“怎么做”比“怎么看”要重要许多,也更难许多。因为描述、评论和预测一个事件比介入和置身于事件中要简单很多。这就是为什么许多好的市场评论人士不是好的投资者一样。为别人出出主意,动动嘴皮子是不需要承担太大责任和风险的,但一旦真金白银的资金进入市场后,人就容易产生“恐惧”和“贪婪”:在市场好的时候“贪婪”,在市场差的时候“恐惧”。! k5 U; M: K3 f3 \! S

; X; Z5 M- {  P. B要想成为一个好的投资者,就必须减少(没法消除) “恐惧”和“贪婪” (人性是也)。现在的市场形势又到了让人“恐惧”乃至“绝望”的时候了。7 Y/ d" P# N: F5 [2 ]

+ |; X# M7 Z% k  ?' }& @: E让我们对目前的资本市场形势有个简单了解:从最高点到最低点,加拿大S&P TSX指数跌37.33%(15154 – 9496) ;美国道琼斯指数跌39.85% (14279 —8589);上证A股指数跌70.57%(6124 – 1802)。作为普通投资者,如果你的投资回报率在指数回报率以上,就说明你跑赢大市了。+ [, n. I% V' z& Q  \, U
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从长期来看,对所有朋友们在我这里的投资,我都充满信心。为什么呢?7 U( r* N. I! ~: f- H" p8 u

; e$ K0 w! V; Y: v9 F目前金融危机仍在蔓延,形势确实非常严峻。我们“有幸”置身于这场“百年难遇”的危机中。各种悲观论调甚嚣尘上。但只要我们稍微放眼长远,我们就会发现任何黑暗的时候都会过去,目前的恐惧是何等的短视。能在“危机”中发现“机遇”,并假以时日,我们的回报将是巨大的。8 r9 v  X7 K  T$ H$ a! f( L+ Q
- ?+ g) r9 Q& C
一些人将这次危机的后果与“大萧条”(Great Depression)相比。其实,多年来各国对“大萧条”成因的总结中,比较一致的观点是:当时的各国政府和中央银行奉行“不干预”的自由市场经济思想,认为市场可自行调整,不需政府干预。今非昔比,“凯恩斯主义”后,各国意识到“国家干预”的重要性。这也是为什么从美国到欧洲到中国都在加大“国家干预”的力度。美国8000亿美元、英国5000亿英镑紧急援助计划,各国同时大幅降息,向市场注入大量“流动性”,这一系列措施的效果仍需要一段时间来体现。一句话,“大萧条”不会重演。
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另一个信心的重要来源:Warren Buffett 开始出手了,而且他对中国投入了史无前例的关注。“股神”的任何重大动作在若干年后来看,都是如此的不凡。5 K- e" p! d# E+ j) \1 D+ k

6 c% s* x9 H5 e! d6 f! b; m) L早在今年初,巴菲特还感叹坐拥443亿美元现金,却未找到投资标的。好不容易今年7月时找到机会,拿出30亿美元资助陶氏化学并购罗门哈斯化学。9月18日,巴菲特花了47亿美元,买下美国最大电力行销巨头星座能源集团公司若干股权;另外还在9月21日,动用10亿美元购买日本汽车及飞机工具机厂商Tungaloy公司71.5%股权。随后又以50亿美元购买高盛公司股权。9月29日,投资港币18亿元认购中国比亚迪公司10%的股份比例。随后的10月2日,巴菲特又宣布将收购通用电气(GE)30亿美元永久性优先股。这已是自近几周金融危机开始加剧以来,巴菲特第二次通过大笔投资明确表达他对金融系统的信心。
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一个有趣的现象是,Warren Buffett被称为“股神”,但他从来不是一个“抄底”高手。也就是说,他买入之后,市场都会继续下跌,短则数月,长则一年。但他从来买的是非常便宜的好公司,即使不是最便宜的。Buffett说:在市场上,当所有人变的贪婪的时候,我会谨慎;当所有的人谨慎的时候,我开始变的贪婪。# i: X0 F; q. x  k# u& t7 r2 I

' y% v8 X/ |( Y9 h# g& I+ I) _现在看来,Buffett开始进入贪婪的时候了。那你该怎么办呢?# r8 F2 I# C3 C- x
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欢迎致电519-476-6352,email: financial.plan88@gmail.com
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既然现在看不清楚是否是底部,且巴菲特也买不到底部,为何我们不可以再等等看呢?国际股票市场大跌那么多,不是一时半刻就可以恢复的。假如股市休养生息一年后开始转强,为何这一年不可以先买GIC,一年后再出手股票投资呢?
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既然现在看不清楚是否是底部,且巴菲特也买不到底部,为何我们不可以再等等看呢?国际股票市场大跌那么多,不是一时半刻就可以恢复的。假如股市休养生息一年后开始转强,为何这一年不可以先买GIC,一年后再出手股票投资呢?
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0 p, ~: p6 [' r8 a& i% P7 w- _对,个人认为前景远未明朗,不用急。
古人曰:忠、孝、义、勇、信、德、诚、容、仁 一种语言的空间分布是衡量一个文化集团命运的尺子。如果该文化集团兴旺发达,则其使用的语言就会在地理范围上不断扩大,反之,则会缩小,甚至终于灭绝。
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现在最牛B的就是手里攥着现金的0 _1 z% w5 t' y6 \0 m( d

& |6 S* ?, j2 U  `/ W( |) j1 I5 A只能做做日倒了,现金搁兜里晚上睡觉踏实
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