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金融规划随笔(4)--如何看待目前的金融危机?

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这篇随笔写于十月九日,愿与有兴趣的朋友交流、分享。
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) C. n) l- ^+ X8 V2008/10/13
3 e, {8 ^# U! @8 I$ x( A: ^
* F' Y* e0 o1 f" {1 ^" X( g+ y很久没有提笔和大家交流一下了。一是因为前一段时间搬家花费了不少时间和精力。二是因为全球金融市场急剧动荡,本想等市场歇歇,有一个相对清晰的前景时再提笔。新房子现在已基本安定了,但看来要等到金融市场稳定还不知什么时候。
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% j7 R# H; B* l: @虽然没有提笔,但我随时都在关注着整个市场的动态,特别是北美和中国。大家应该从报纸和网站上得到大量的信息了。连篇累牍的评论、心惊肉跳的大标题使很多人炫目和无所适从。
7 q+ r7 ~! m) k6 P' `- v% O" A  u6 i5 h$ V" [
我一直在思考的是:在这样一个“百年难遇”(格林斯潘语)的金融危机中,我们应该怎么做?
& f9 m+ Y2 k$ H- q9 |! q# E' {' r! [0 Q9 @
“怎么做”比“怎么看”要重要许多,也更难许多。因为描述、评论和预测一个事件比介入和置身于事件中要简单很多。这就是为什么许多好的市场评论人士不是好的投资者一样。为别人出出主意,动动嘴皮子是不需要承担太大责任和风险的,但一旦真金白银的资金进入市场后,人就容易产生“恐惧”和“贪婪”:在市场好的时候“贪婪”,在市场差的时候“恐惧”。0 P, O8 E0 D8 y. x3 A

7 n' I4 T! B. ^1 ]/ ~! Z  g" h; p要想成为一个好的投资者,就必须减少(没法消除) “恐惧”和“贪婪” (人性是也)。现在的市场形势又到了让人“恐惧”乃至“绝望”的时候了。7 |- K, I0 M4 A% X! D

( W2 ^  `8 t8 L2 u( j9 c让我们对目前的资本市场形势有个简单了解:从最高点到最低点,加拿大S&P TSX指数跌37.33%(15154 – 9496) ;美国道琼斯指数跌39.85% (14279 —8589);上证A股指数跌70.57%(6124 – 1802)。作为普通投资者,如果你的投资回报率在指数回报率以上,就说明你跑赢大市了。
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' n8 k- k: g8 S3 w+ u8 Y从长期来看,对所有朋友们在我这里的投资,我都充满信心。为什么呢?* e, \- e/ A8 Q2 y+ F9 i
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目前金融危机仍在蔓延,形势确实非常严峻。我们“有幸”置身于这场“百年难遇”的危机中。各种悲观论调甚嚣尘上。但只要我们稍微放眼长远,我们就会发现任何黑暗的时候都会过去,目前的恐惧是何等的短视。能在“危机”中发现“机遇”,并假以时日,我们的回报将是巨大的。6 L+ P8 A4 b1 |5 c; e
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一些人将这次危机的后果与“大萧条”(Great Depression)相比。其实,多年来各国对“大萧条”成因的总结中,比较一致的观点是:当时的各国政府和中央银行奉行“不干预”的自由市场经济思想,认为市场可自行调整,不需政府干预。今非昔比,“凯恩斯主义”后,各国意识到“国家干预”的重要性。这也是为什么从美国到欧洲到中国都在加大“国家干预”的力度。美国8000亿美元、英国5000亿英镑紧急援助计划,各国同时大幅降息,向市场注入大量“流动性”,这一系列措施的效果仍需要一段时间来体现。一句话,“大萧条”不会重演。
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7 o5 \7 n( ~' Q4 }另一个信心的重要来源:Warren Buffett 开始出手了,而且他对中国投入了史无前例的关注。“股神”的任何重大动作在若干年后来看,都是如此的不凡。4 L( S6 ?( x. T. a( }( P
3 E, {! L  j$ A4 x" J$ G) u
早在今年初,巴菲特还感叹坐拥443亿美元现金,却未找到投资标的。好不容易今年7月时找到机会,拿出30亿美元资助陶氏化学并购罗门哈斯化学。9月18日,巴菲特花了47亿美元,买下美国最大电力行销巨头星座能源集团公司若干股权;另外还在9月21日,动用10亿美元购买日本汽车及飞机工具机厂商Tungaloy公司71.5%股权。随后又以50亿美元购买高盛公司股权。9月29日,投资港币18亿元认购中国比亚迪公司10%的股份比例。随后的10月2日,巴菲特又宣布将收购通用电气(GE)30亿美元永久性优先股。这已是自近几周金融危机开始加剧以来,巴菲特第二次通过大笔投资明确表达他对金融系统的信心。
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- c% f; i& W. `. f. \2 L一个有趣的现象是,Warren Buffett被称为“股神”,但他从来不是一个“抄底”高手。也就是说,他买入之后,市场都会继续下跌,短则数月,长则一年。但他从来买的是非常便宜的好公司,即使不是最便宜的。Buffett说:在市场上,当所有人变的贪婪的时候,我会谨慎;当所有的人谨慎的时候,我开始变的贪婪。% a$ x4 w6 P) ^7 W
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现在看来,Buffett开始进入贪婪的时候了。那你该怎么办呢?+ r. `9 f8 E4 ~( U- G7 }% W
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欢迎致电519-476-6352,email: financial.plan88@gmail.com7 c3 n  p9 a, g8 W  c9 J
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既然现在看不清楚是否是底部,且巴菲特也买不到底部,为何我们不可以再等等看呢?国际股票市场大跌那么多,不是一时半刻就可以恢复的。假如股市休养生息一年后开始转强,为何这一年不可以先买GIC,一年后再出手股票投资呢?
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既然现在看不清楚是否是底部,且巴菲特也买不到底部,为何我们不可以再等等看呢?国际股票市场大跌那么多,不是一时半刻就可以恢复的。假如股市休养生息一年后开始转强,为何这一年不可以先买GIC,一年后再出手股票投资呢?
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对,个人认为前景远未明朗,不用急。
古人曰:忠、孝、义、勇、信、德、诚、容、仁 一种语言的空间分布是衡量一个文化集团命运的尺子。如果该文化集团兴旺发达,则其使用的语言就会在地理范围上不断扩大,反之,则会缩小,甚至终于灭绝。
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现在最牛B的就是手里攥着现金的; j4 T8 M# ^' x. C; b

/ |/ y% ?2 R  u& D- q* a: ?只能做做日倒了,现金搁兜里晚上睡觉踏实
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